Nos solutions d’épargne

Nous pouvons vous accompagner sur des solutions d’épargne à long terme

Faites-vous accompagner

Nos champs d’intervention :

  • Assurance vie
  • PER (Plan Epargne Retraite)
  • SCPI ( Société civile de placement immobilier)
  • Investissements immobiliers neufs auprès de notre sélection de partenaires

Une épargne à forte valeur ajoutée

Chez Conseil Courtage Finances, nous vous apportons notre expertise et une forte valeur ajoutée pour maximiser votre potentiel financier. Nous vous guidons avec précision à travers les complexités du marché, vous permettant de prendre des décisions éclairées pour optimiser vos investissements. Avec une approche personnalisée, nous vous aidons à atteindre vos objectifs d’épargne de manière efficace et stratégique.

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Approche globale


Notre approche repose sur une analyse approfondie de votre situation financière, de vos objectifs à court et à long terme, ainsi que de votre tolérance au risque. Nous commençons par comprendre vos besoins et vos aspirations, puis nous élaborons un plan d’épargne personnalisé. Nous vous guidons à travers les différentes options d’investissement, en mettant l’accent sur la diversification et la gestion du risque.

Une épargne retraite simplifiée

La Loi Pacte promulguée en 2019 a simplifié et harmonisé les dispositifs d’épargne retraite en créant le Plan d’Épargne Retraite (PER). L’un de ses avantages majeurs est la possibilité pour les épargnants d’avoir un interlocuteur unique désormais. Cela facilite grandement la gestion de leur épargne retraite, tout en offrant une plus grande flexibilité dans les choix d’investissement et les modalités de sortie. En résumé, grâce au PER, les épargnants bénéficient d’une solution plus simple, plus souple et plus efficace pour préparer leur retraite.

Vous faîtes des économies

Des produits d’épargne avec des frais raisonnables en toute transparence.

SCPI, la pierre papier

C’est la possibilité d’investir dans l’immobilier de manière diversifiée sans avoir à gérer un locataire et cela avec un ticket d’entrée bien plus bas qu’un bien immobilier en direct.

Questions Fréquentes

Ci dessous nos réponses à certaines questions qui reviennent souvent

Le meilleur moyen d’épargner pour la retraite dépend de plusieurs facteurs tels que votre âge, vos objectifs financiers, votre tolérance au risque, et votre situation personnelle. Des options courantes incluent les plans d’épargne retraite individuels (PER), les produits d’assurance vie, l’investissement en immobilier en direct ou par le biais de SCPI.

La clé pour maximiser le rendement tout en minimisant les risques est la diversification. Répartissez votre épargne entre différentes classes d’actifs telles que les actions, les obligations, l’immobilier, et les produits monétaires. Cela peut aider à réduire l’exposition aux risques spécifiques à un secteur ou à une région, tout en permettant de profiter des opportunités de croissance. Le temps est l’autre facteur déterminant. Lisser un investissement sur la durée permet de gommer les variations fortes que peuvent connaitre certains placement à court terme. Dans tous les cas, il faut se connaître et faire des placements qui corresponde à votre profil d’investisseur !

Certains produits d’épargne offrent des avantages fiscaux, tels que des déductions d’impôt sur le revenu, des exonérations d’impôt sur les plus-values, ou des réductions d’impôt sur les successions. Par exemple, les Plans d’Épargne Retraite (PER) bénéficient d’avantages fiscaux spécifiques, tout comme les contrats d’assurance vie. Il est primordial de tenir compte de l’impact fiscal d’un investissement pour déterminer le rendement réel et l’opportunité de celui-ci.

Les principaux risques liés à l’épargne comprennent le risque de perte en capital, le risque de marché, et le risque de liquidité. Pour les minimiser, diversifiez vos investissements, maintenez une stratégie à long terme, gardez un œil sur les frais et charges, et assurez vous de disposer d’une épargne de précaution disponible à tout moment pour faire face aux imprévus.

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